Qui sommes nous ?

Adossé au groupe Direct Gestion (30 collaborateurs, 2M de CA en 2007, plus de 3000 clients),

DG Patrimoine, membre de la Chambre national des conseillers en Investissement financier (CNCIF-CNCEF) intervient dans trois domaines distincts du Conseil en Gestion de Patrimoine :

- Les placements financiers
- L’ingénierie patrimoniale
- L’investissement immobilier

Le choix de l’indépendance ?

Notre indépendance en tant que conseiller en gestion de patrimoine nous permet d’orienter nos clients vers les meilleures solutions et stratégies et ce sans subir les modes ou campagnes de promotion que pourraient connaître des conseillers de réseaux.

La sécurité de nos clients une priorité

Travailler avec DG patrimoine c’est travailler avec un cabinet qui a obtenu l’agrément CIF « conseiller en investissements financiers » auprès de l’AMF, l’Autorité des Marchés Financiers. Ce statut, mis en place par la loi de sécurité financière du 1er août 2003, assure une meilleure protection des investisseurs. Il valide, notamment, que le conseiller remplit les conditions d’honorabilité et de compétences professionnelles nécessaires à son activité de conseil. La sécurité est également garantie par notre responsabilité civile et professionnelle et notre garantie financière apportée par Covea Risk.

Enfin DG Patrimoine a choisi d’adhérer à une association Professionnelle, la CNCIF (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers). Cette adhésion est le gage que nous respectons un code de déontologie précis dont les principales lignes sont la confidentialité, la transparence, le souci de délivrer un conseil en adéquation avec les objectifs du client et l’obligation de formation continue.

Notre méthode :

Notre métier de Conseil indépendant en gestion de patrimoine recouvre un double savoir faire : le conseil en stratégie patrimoniale et le conseil en stratégie d'investissement.

Dans les deux cas l’élaboration de cette stratégie repose sur un processus qui se décompose en quatre phases.

L’étude patrimoniale :

Lors de cette première phase, nous définirons ensemble vos objectifs à court, moyen et long terme, grâce à une analyse rigoureuse de votre situation patrimoniale, de votre capacité d’épargne ainsi que votre profil d’investisseur.

L’élaboration d’une stratégie:

En fonction de vos objectifs, nous vous proposons une stratégie d’investissement sur mesure qui corresponde à votre profil ainsi qu’à votre situation patrimoniale.

La mise en place de la solution :

Une fois que nous avons validé ensemble la stratégie patrimoniale, nous concrétisons notre collaboration en vous apportant un projet clé en main comportant toutes les garanties nécessaires pour réaliser une excellente opération et ce sur la durée.

Le suivi patrimonial :

Lorsque l’opération est lancée, nous proposons d’héberger l’administratif dans nos locaux afin de vous simplifier au mieux votre quotidien…

Nos solutions

Placement financier

Vous accompagner afin de faire fructifier de la meilleure manière qui soit votre capital

• Epargne Retraite (PERP, Loi Madelin, Assurance vie, montage viager…)
• Epargne d’entreprise (Montage de plan d’épargne collectif pour PME..)
• Epargne Financière (Assurance vie, PEA, compte titres..)
• Produits financiers (FIP, FCPI, FCP, OPCVM, SICAV…)

Ingénierie fiscale et patrimoniale

Vous conseiller dans les démarches utiles à l’optimisation fiscale et patrimoniale de vos biens présents et futurs

(Montage de SCI, transmission de patrimoine, démembrement)

Investissement immobilier

Vous guider en vous apportant les meilleures solutions en matière d’investissement immobilier.

• Immobilier d’entreprise de rendement
• Immobilier locatif Haut de gamme
• Immobilier d’investissement défiscalisant (Scellier, LMNP, MH…)